Fraudes Financieros ¿Cómo evitarlos?

Los fraudes están a la orden del día y aunque las entidades financieras confían en sus sistemas de control interno, el riesgo del fraude siempre está presente. Aunque los controles internos sólidos y con algo grado de eficacia contribuyen a evitar y detectar delitos, proteger los activos, garantizar la exactitud de la información financiera y cumplir los requisitos de acuerdo a las normas o estatutos de cada entidad.

Uno de los principales problemas de fraude en México los están generando unos despachos e instituciones supuestamente financieras que ponen en contacto a ahorradores e inversionistas del país con entidades financieras del extranjero y ofrecen intereses y ganancias muy altas como atractivo para atraer gente.

Estas operaciones no están reguladas en México por lo cual los afectados no pueden presentar su reclamación ante las autoridades nacionales. En algunos estados de la República ya hay empresas que captan los recursos de ahorradores si tener autorización, esto puede ser motivo de fraude. Y no faltan las empresas pirámide que anuncian sus altos rendimientos a quienes logren meter a más y más clientes y estos a su vez a otros.

El ahorrador debe contar con las herramientas necesarias para defenderse ante un fraude y detectarlo a tiempo, en este artículo se pretende dar algunas opciones importantes para este tipo de casos a los que más de una persona está expuesta a que le suceda.

¿Cómo evitar los fraudes financieros?

Entre las opciones viables para evitar los fraudes financieros se encuentran las siguientes opciones:

• Pueden captar el ahorro y a la vez otorgar créditos, los bancos y las entidades de ahorro y crédito popular que fueron autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
• Cuando se piense en obtener algún crédito es importante hacerlo dentro del sistema formal.
• Si se piensan invertir los ahorros es importante hacerlo en instituciones mexicanas serias.
• Se debe estar atento a que mientras mayor rendimiento ofrezcan, el riesgo será mayor.
• No importa si una persona cercana fue quien invito a la inversión se corre el riesgo de ser víctima de fraude o la persona puede estar involucrada con los delincuentes.
• Se debe desconfiar de aquellos que ofrezcan no retención por intereses ganados, participen en algún sorteo y aporten dinero.
• No dejarse deslumbrar por la publicidad o la imagen que puedan proyectar  estas sociedades.
• Se debe comprobar que la información que las sociedades financieras proporcionaron es real y de verdad.
• No se le debe dar la confianza a nadie solo porque se porten amables.
• Se recomienda en caso de dudas o necesitar asesoría antes de contratar cualquier servicios financiero, comunicarse a la CONDUSEF (Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros).al 01 800 999 80 80 o consultar su sitio Web. 

En México los fraudes financieros dejan pérdidas por más de 700 millones pesos al año en los bancos, además de los casos donde las instituciones financieras no se hacen responsables de que el usuario haya dado sus datos para algún trámite. 5 de cada 10 mexicanos cuentan con algún servicio financiero y el 78% usa los cajeros como el único medio para realizar transacciones.

Es importante contar con toda la información del lugar en dónde se va a depositar el capital para ahorra o invertir, antes de hacerlo es necesario contar con diferentes opciones y saber cómo operan. Más vale prevenir que lamentar.